Klientų tikrinimo taisyklės yra pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos pagrindas. Kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu institucija (angl. Kovos su pinigų plovimu tarnybaAMLA) rengia suderintus finansų ir ne finansų sektorių standartus, kad būtų užtikrintas nuoseklus jų taikymas visoje Europos Sąjungoje (ES). Lietuvos bankas ir AMLA kviečia suinteresuotąsias puses išsakyti savo nuomonę per viešas konsultacijas dėl trijų techninių reguliavimo standartų (RTS) projektų.
Bendri standartai finansų įstaigoms ir įpareigotiesiems subjektams grindžiami 2024 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentu (ES) 2024/1624 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos (AMLR).
- RTS dėl dalykinių santykių, vienkartinių operacijų ir tarpusavyje susijusių operacijų (sandorių) projekte pateikiami kriterijai, pagal kuriuos nustatoma, kas yra dalykiniai santykiai, vienkartinės operacijos ir tarpusavyje susijusios operacijos (sandoriai). Jie sudaro struktūrinį pagrindą, remiantis kuriuo nustatoma, kada turi būti taikomos deramo klientų tikrinimo prievolės.
- RTS dėl deramo klientų tikrinimo projekte nustatyta, kaip finansų įstaigos ir įpareigotieji subjektai privalės nustatyti kliento tapatybę, taikyti deramo klientų tikrinimo priemones, atsižvelgdami į klientų keliamą riziką.
Nuoseklus poveikio priemonių taikymas visoje ES
- RTS dėl poveikio priemonių, administracinių priemonių ir periodinių baudų mokėjimo projekte formuojamas bendras priežiūros metodas, kuris būtų taikomas vertinant, klasifikuojant ir reaguojant į kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu pažeidimus.
Kviečiame teikti pasiūlymus visomis oficialiosiomis ES kalbomis.
Viešas renginys internetu dėl RTS dėl dalykinių santykių, vienkartinių operacijų ir tarpusavyje susijusių operacijų (sandorių) bei dėl RTS dėl deramo klientų tikrinimo projektų numatytas 2026 m. kovo 24 d. Papildomą informaciją AMLA pateiks atskirai.
Kiečiame susipažinti:
- Viešos konsultacijos čia.
- AMLA paaiškinimas dėl ne finansų sektoriaus vaidmens čia.
AMLA pranešimas spaudai anglų kalba čia.
Nuoroda į informacijos šaltinį